Kategorie: Biometrie

Familie, das unterschätzte Risiko

Die Risikolebensversicherung wurde nicht für den Bankkredit erfunden! Dennoch wird heute nahezu jeder Kredit mit einer Ablebenspolizze besichert. Ist die Verbindlichkeit getilgt, kommt es in der Regel auch zur Stornierung der Versicherung. In meiner Praxis sehe ich, dass viele Berater ihren Kunden dieses Vorgehen sogar empfehlen. Der Kredit sei ja nun getilgt, da brauche es …

BU von der Stange ist gefährlich

Manche Versicherungsberater neigen dazu, standardisierte Rentensummen bei der Absicherung gegen Berufsunfähigkeit zu empfehlen. Das kann ins Auge gehen, wie das folgende Beispiel zeigt. Marion und Julia haben kürzlich ihren 33. Geburtstag gefeiert. Nach dem gemeinsamen Studium hatten beide zum selben Zeitpunkt in einem Pharmakonzern zu arbeiten begonnen und dort auch gleich Führungspositionen übernommen. Beide verdienen seither …

Pensionskonto: Wissensdefizite als Haftungsfalle

Stille im Seminarraum: Die anwesenden Kundenberater sollten eine der beiden Zahlen auf der Pensionskontomittteilung, nämlich die Erstgutschrift erklären. Obwohl es bereits fast zwei Jahre her ist, dass rund 3,6 Millionen Österreicher ihre Kontoauszüge erhalten haben, können erfahrungsgemäß rund 75 Prozent der Finanzberater – quer durch alle Vertriebskanäle – die beiden Zahlen auf der staatlichen Rentennachricht nicht …