Kategorie: Versicherungen

Compliance: Wenn die Behörde klingelt (3)

Montag, neun Uhr morgens: Harald Müller, Mitarbeiter des Versicherungsmaklers HABA GmbH (Anm., Name von der Redaktion geändert) hat unangemeldeten Besuch durch das Marktamt/die Gewerbebehörde. Nach der Prüfung des Themas Kundenakquise wollte die Behördenvertreterin die Kontrolle des Maklerbüros bereits abbrechen, da niemand aus dem Bereich Kundenbetreuung/Sales anwesend war, als unerwartet Herr Haba, der Firmeninhaber, das Büro betritt. Maklerauftrag …

Neue Informationspflichten in der Lebensversicherung

Das VAG 2016 und die Verordnung (EU) Nr. 1286/2014 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 26.11.2014 über Basisinformationsblätter für verpackte Anlageprodukte für Kleinanleger und Versicherungsanlageprodukte (PRIIP) sehen neue vorvertragliche Informationspflichten für Lebensversicherungsprodukte vor. Die Regelungen im VAG 2016 sind bereits seit 01.01.2016 in Kraft, jene der PRIIP-Verordnung gelten ab 31.12.2016. Die Regelungen im VAG …

Kennen ihre Kunden die Kosten von Fondspolizzen?

Fondsgebundene Lebensversicherungen werden häufig als Veranlagungsalternative zu Investmentfonds empfohlen. Bei den Kosten und deren Auswirkungen auf die Performance besteht jedoch ein wesentlicher Unterschied. Abhängig von der jeweiligen Fondskategorie unterteilen sich Kosten bei Investmentfonds in einmalige Ausgabeaufschläge in der Größenordnung von üblicherweise 2-5 % und laufende Kosten in der Größenordnung von ungefähr 0,5-2 %. Auch eine Rücknahmegebühr ist möglich. …

Berufshaftpflicht und ihre Tücken

Für eine Reihe von Berufen hat der Gesetzgeber die verpflichtende Absicherung gegen Vermögensschäden vorgesehen. Dazu gehören etwa Rechtsanwälte, Steuerberater, Versicherungsvermittler oder Immobilienmakler. Damit ein Schadenfall gedeckt ist, muss der Verstoß (zB eine Fehlberatung) während der Laufzeit des Vertrages erfolgen, und: Der Anspruchsteller muss auch während der Laufzeit des Vertrages oder in der s.g. Nachdeckungsperiode zum …