Monat: April 2016

Pflichtverletzung und Vorsatz bei Vermittlung von Versicherungen

Die Gewerbeordnung regelt in §137g GewO die Beratung und Dokumentation im Zusammenhang mit der Versicherungsvermittlung. Der Versicherungsvermittler hat seinen Kunden, abgestimmt auf die Komplexität des angebotenen Versicherungsvertrags, entsprechend dessen Angaben, Wünschen und Bedürfnissen zu beraten. Bei Abschluss eines Versicherungsvertrags hat der Versicherungsvermittler vor Abgabe der Vertragserklärung des Kunden, insbesondere anhand der vom Kunden gemachten Angaben, …

Kennen ihre Kunden die Kosten von Fondspolizzen?

Fondsgebundene Lebensversicherungen werden häufig als Veranlagungsalternative zu Investmentfonds empfohlen. Bei den Kosten und deren Auswirkungen auf die Performance besteht jedoch ein wesentlicher Unterschied. Abhängig von der jeweiligen Fondskategorie unterteilen sich Kosten bei Investmentfonds in einmalige Ausgabeaufschläge in der Größenordnung von üblicherweise 2-5 % und laufende Kosten in der Größenordnung von ungefähr 0,5-2 %. Auch eine Rücknahmegebühr ist möglich. …

Compliance: Wenn die Behörde klingelt

Montag, neun Uhr morgens: Harald Müller, Mitarbeiter des Versicherungsmaklers HABA GmbH (Anm., Name von der Redaktion geändert) beginnt seinen Arbeitstag. Die Woche verspricht ruhig zu werden. Sein Chef, Michael Haba, ist bis einschließlich Freitag auf Fortbildung. Während seiner Abwesenheit hat er Harald Müller die Büroleitung übertragen. Wenige Minuten nachdem der aufgesperrt hat kommt die erste …

Compliance: Wenn die Behörde klingelt (2)

Montag, neun Uhr morgens: Harald Müller, Mitarbeiter des Versicherungsmaklers HABA GmbH (Anm., Name von der Redaktion geändert) hat unangemeldet Besuch durch eine Prüferin der Gewerbebehörde. Nach Vorlage ihres Dienstausweises fordert sie Harald Müller auf: „Bitte legen Sie mir aus Ihrer Kartei fünf Kundenakte vor, je einen mit dem Anfangsbuchstaben D, F, R, T und W.“ Harald Müller …

Wertpapierfirmen und ihre Compliance

Für konzessionierte Wertpapierdienstleister war die Einrichtung mehrerer Kontrollfunktionen im Unternehmen eine der wesentlichsten Veränderungen durch das Inkrafttreten der MiFID I (RL 2004/39/EG). Diese wurde in Österreich durch das Wertpapieraufsichtsgesetz 2007 (WAG 2007, BGBL I Nr  60/2007) umgesetzt. Davor, im WAG 1996 war der Begriff „Compliance“ noch nicht einmal explizit enthalten. Mit dem WAG 2007 wurden die Funktionen Compliance, …

Video Geldwäscheprävention